Adopción del cloud híbrido en Europa

NTT Communications Corporation ha hecho público un nuevo estudio sobre cómo las empresas europeas están planificando el despliegue de entornos de nube híbrida y lo que significa para los proveedores de servicios.

El estudio, bajo el título “Pan-European Hybrid Cloud Report”, ha sido encargado por NTT Com y Dell EMC, y realizado por la consultora 451 Research en 14 países europeos, ha encuestado a 1.500 CIOs y responsables de IT de grandes empresas en sectores clave, incluyendo banca y seguros, industria, retail, servicios profesionales, distribución y logística. El informe revela que casi dos tercios de las grandes compañías tienen una estrategia de cloud híbrido.

Actualmente, estas organizaciones gestionan sus entornos cloud de diferentes modos, pero solo el 16% de ellas se plantea el uso de un solo tipo de cloud para todas sus necesidades. Más del 80% están llevando a cabo sus cargas de trabajo combinando diferentes tipos de cloud, pero sin una total integración entre ellos. Este modelo multi-cloud es el habitual en sus infraestructuras de TI. La adopción de la nube híbrida supone un paso más, a través de la creación de entornos con un alto grado de interoperabilidad y gestión integrada.

Entre los principales hallazgos del estudio cabe destacar los siguientes:

• El 84% de las empresas encuestadas utiliza actualmente entornos multi-cloud en base a su velocidad, coste y agilidad. La adopción de entornos de cloud híbrido es la opción preferida.
• En torno al 63% ya cuenta con una estrategia en firme o piloto para desplegar una nube híbrida. Entre las ventajas que se pueden apreciar se incluyen un despliegue más rápido, agilidad del negocio mejorada y reducción de costes.
• Migrar las cargas de trabajo de sistemas legacy desde sus entornos actuales “tal como están” o “después de refactorizar” registra la mayor proporción (44%) de las implementaciones en el cloud privado.
• La seguridad de los datos, la privacidad y las obligaciones regulatorias, incluyendo todo lo referente al Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea, van a determinar la ubicación de los datos en el cloud híbrido, y el 45% de las empresas identifica la seguridad y el cumplimiento como aspectos esenciales en sus estrategias de cloud híbrido.
• Alrededor del 23% de las empresas encuestadas consideran la migración, la puesta en marcha y la gestión de las cargas de trabajo en la nube como servicios de cloud híbrido para los que buscarían el apoyo de terceros.
• Seguridad gestionada, networking y servicios de valor añadido son los tres aspectos clave que consideran para abordar los desafíos que suponen las infraestructuras híbridas en materia de identidad, conectividad y cumplimiento.
• En torno a un 48% de las grandes compañías y multinacionales utilizarán el cloud híbrido de Azure para complementar sus entornos legacy existentes, o bien como vía de entrada para transformarlos en un modelo de “IT como servicio”, con la ayuda de proveedores de servicios.

Mis datos se quedan en Europa

La mutua confianza entre fabricantes y clientes es un valor altamente apreciado e imprescindible para construir una relación satisfactoria y duradera, especialmente si hablamos de seguridad TI en un momento como el actual. El eslogan «Mis datos se quedan en Europa» con el que G DATA acompaña su último lanzamiento se llena de sentido si tenemos en cuenta las discusiones sobre las actividades de las agencias de inteligencia rusas en Estados Unidos, así como las llevadas a cabo por la NSA en Europa. Como empresa alemana, G DATA está obligada a respetar la estricta legislación alemana sobre la privacidad de los datos y es absolutamente independiente de gobiernos y agencias estatales.

Andreas Lüning, inventor del antivirus y cofundador de G DATA: «9 de cada 10 pymes consideran importante que sus datos permanezcan en Europa. Nosotros podemos asumir y cumplir rigurosamente ese compromiso».

Las organizaciones, cada vez más cautelosas y preocupadas por la privacidad de sus datos

Recientemente, el Departamento de Seguridad Nacional de EE.UU. prohibió a sus agencias federales usar programas de seguridad desarrollados en Rusia con la sospecha de que la inteligencia de ese país pudiera utilizarlos para conseguir acceso a los sistemas protegidos. Esta decisión está obligando, especialmente a las empresas, pero también a los usuarios domésticos, a repensar su estrategia de seguridad.

Sin embargo, no solo los fabricantes de origen ruso están sometidos ahora a un mayor escrutinio cuando hablamos de privacidad y protección de datos, lo mismo sucede con las soluciones desarrolladas en Estados Unidos, que están obligadas a cooperar con agencias de inteligencia como la NSA. En caso contrario, esas empresas ponen en riesgo su propia viabilidad, como refleja el caso del proveedor de correo electrónico Lavabit. Sin embargo, en Europa, y desde luego en Alemania, no existe ninguna ley que obligue a las empresas a “colaborar” con el estado o agencias de inteligencia.

¿Puertas traseras? ¡No, gracias!

En 2011, G DATA firmó con TeleTrust, asociación de empresas de seguridad TI auspiciada por los ministerios alemanes de Interior y de Economía y Tecnología, un estricto compromiso de «no-backdoors», lo que significa ausencia de puertas traseras o brechas de seguridad que puedan ser usadas por agencias de inteligencia o terceros, así como el compromiso de no entregar o redirigir a estas organizaciones ningún tipo de dato.

Mis datos se quedan en Europa. ¡Garantizado!

Las leyes de protección de datos alemanas son de las más estrictas de todo el mundo y G DATA garantiza su cumplimiento riguroso. Estas leyes se refuerzan aún más mediante el nuevo Reglamento General de Protección de Datos (GDPR), que será legalmente vinculante para todas las empresas que operan en Europa a partir del 25 de mayo de 2018. En su esencia, el GDPR declara que la recopilación de información de identificación personal tiene que ser muy reducida. G DATA ya cumple con esos requisitos. Cualquier dato personal almacenado, como nombres y apellidos, así como los datos de telemetría, como las detecciones de malware en los equipos de los clientes, se han reducido al mínimo requerido. Esto garantiza la máxima protección para la privacidad de todos los clientes de G DATA.

Además, G DATA garantiza que cualquier dato es exclusivamente procesado y almacenado en Europa, una circunstancia que el 90 por ciento de las organizaciones consideran “importante” o “muy importante”, según un estudio realizado por el fabricante alemán.

Europa limita la responsabilidad de los consumidores a 50 euros en caso de uso fraudulento de sus tarjetas

Bruselas quiere reforzar la seguridad de los consumidores de a pie. Desde el próximo 13 de enero, fecha máxima que tienen los Estados miembros para transponer la Directiva 2015/2366, la responsabilidad de los consumidores en caso “una operación de pago no autorizada” por extravío, robo o hurto estará limitada a 50 euros. Lo que supone un alivio para los clientes españoles, que hasta ahora tenían que soportar las pérdidas derivadas de la utilización fraudulenta de sus tarjetas con un máximo de 150 euros, según la Ley de Servicios de Pago actual.

“A fin de ofrecer incentivos para que el usuario de servicios de pago comunique sin demora a su proveedor […] toda pérdida o robo de un instrumento de pago y reducir así el riesgo de operaciones de pago no autorizadas, el usuario solo debe ser responsable por un importe muy limitado, salvo en caso de fraude o grave negligencia por su parte”, especifica la directiva, conocida como PSD2.

Por su parte, Bruselas mantiene la obligación de las entidades de no repercutir al cliente ningún gasto fraudulento acaecido después de que este haya avisado del robo o de la pérdida de la tarjeta.

La PSD2 establece, también, que si se produce una operación no autorizada, el banco deberá reembolsar el dinero “inmediatamente” al titular de la tarjeta. Eso sí, reserva el derecho a los proveedores de investigar el presunto fraude antes de devolver el importe adeudado, “en un plazo razonable”, si sospecha que la operación no autorizada es en realidad fruto de la negligencia o de un fraude del consumidor.

Más seguridad en las compras virtuales

Para reforzar la seguridad del cliente, la PSD2 exigirá a los proveedores de servicios de pago la “autenticación reforzada del cliente”, que consiste en verificar la identidad del ordenante mediante el uso de dos o más elementos “categorizados como conocimiento (algo que solo conoce el usuario), posesión (algo que solo posee el usuario) e inherencia (algo que es el usuario), que son independientes”. En realidad, muchos bancos ya exigen la doble autenticación en muchas de sus operaciones, por ejemplo al enviar una transferencia, ya que piden una clave y una posición de una tarjeta de coordenadas o un código remitido por SMS, explican desde el comparador de tarjetas de crédito HelpMyCash.com.

Este tipo de verificación doble deberá aplicarse no solo cuando se realice una operación de pago electrónico, sino también cuando el cliente acceda a su banca online o “realice por un canal remoto cualquier acción que pueda entrañar un riesgo de fraude en el pago u otros abusos”.

La directiva establece que si el proveedor del ordenante no exige la doble autenticación, la responsabilidad del cliente se reducirá a cero euros y los perjuicios económicos derivados de un uso fraudulento correrán a cuenta del proveedor, salvo que el cliente haya actuado mal.

Además, la nueva normativa hace hincapié en el hecho de que las entidades de crédito deberán abstenerse de enviar instrumentos de pago que no hayan sido pedidos, algo que ya recoge la actual LSP. No obstante, si se podrán enviar si el actual instrumento debe ser sustituido, por ejemplo si una tarjeta va a caducar.

El sur y el este de Europa, los países que menos compran por Internet

Internet ha reducido las distancias. Gracias a la red, se puede reservar un viaje, comprar una entrada para un espectáculo, adquirir un vehículo o cambiar el mobiliario de casa con un par de clics. En 2016, el 55 % de la población de la Unión Europea con edades comprendidas entre los 16 y los 74 años compró algún tipo de bien a través de Internet, 2 puntos porcentuales más que en 2015, según datos de Eurostat recogidos por el Ontsi. Sin embargo, el pastel no se ha repartido a partes iguales entre los 28 Estados de la unión.

Mientras que, en Reino Unido, Dinamarca, Suecia, los Países Bajos y Alemania más del 71 % de la población compró por Internet el pasado año (en el Reino Unido el tanto por ciento llegó al 83 % y en Dinamarca, al 82), en el sur y el este de Europa la cifra es considerablemente más baja. En Rumanía la cifra se situó en un 12 % y en otros tantos países no superó el 31,8 %, el tramo más bajo de la escala propuesta por Eurostat. A la cola de Europa se situaron Portugal, Italia, Chipre, Gracia, Bulgaria y Rumanía.

El volumen de compras online parece ligado al grado de penetración de Internet en cada Estado. Precisamente, portugueses, italianos, griego, búlgaros y rumanos, además de polacos, son los que registran un número menor de usuarios frecuentes de Internet con cifras por debajo del 70,4 % del total de la población. En cambio, en el Reino Unido, los Países Bajos, Dinamarca, Suecia y Finlandia la penetración de Internet es de entre el 89,4 % y el 97 %.

España, por debajo de la media

A pesar de estar ubicados en la cuenca del mediterráneo, los españoles no estamos en el grupo que menos compras virtuales realiza. En 2016 el 44 % de la población española adquirió bienes por la red, 1,7 puntos porcentuales por encima de 2015, pero muy por debajo de la media europea y alejadísimos de los valores registrados en el norte del continente.

En cuanto a la penetración de Internet en España, es del 76,5 %, por encima de los países que menos consumo digital realizan, pero, una vez más, por debajo de la media europea (79,2 %).

Si analizamos el efecto del consumo digital en las pymes españolas resulta que el 19 % de las compañías con al menos diez trabajadores sitas en España han contabilizado pedidos digitales por al menos el 1 % de su total. En este terreno ganan las empresas irlandesas, danesas, checas, suecas y alemanas, ya que todos esos países registraron valores por encima del 25 %. Por el contrario, Bulgaria, Rumanía, Letonia, Italia y Luxemburgo vieron como el número de empresas que sumaron al menos un 1 % de pedidos online se quedó por debajo del 10 %.

En cuanto a los ingresos, el 9,36 % de la facturación total de las pymes españolas vino del comercio digital el pasado año, al mismo nivel que la media europea.

Pagar por Internet, ¿cómo hacerlo de forma segura?

Comprar de forma online es, a priori, seguro. Pero como en todo, hay que aplicar el sentido común, verificar si la página web en la que vamos a operar es segura y, si no confiamos demasiado en ella, consultar las opiniones del resto de los usuarios, señalan desde el comparador de tarjetas HelpMyCash.com. Las tarjetas prepago son una alternativa segura para comprar por Internet. ¿La razón? No están vinculadas a ninguna cuenta en concreto, por lo que en caso de que un tercero clone los datos de la tarjeta, solo podrá gastar el dinero que el usuario haya cargado previamente en ella. Además, muchas no tienen ningún titular, por lo que además de seguras son anónimas, lo que disminuye la información que se trasfiere al realizar una transacción.

La mayoría de los bancos comercializan este tipo de tarjetas, ya sea en soporte físico o, como viene siendo cada vez más habitual, en formato virtual. Antes de utilizarlas, basta con recargarlas con el dinero que se vaya a gastar y, una vez abonada la compra, si ha quedado dinero, descargarlo para que siempre esté vacía. Así el riesgo de sufrir un robo se reduce al mínimo.

Europa apuesta por los depósitos a largo plazo

La agonía de los depósitos a plazo fijo parece no cesar. El Banco Central Europeo no da su brazo a torcer en lo que respecta a la política de tipos mínimos y la rentabilidad de los depósitos se sigue resintiendo. Si diez años atrás el tipo medio de los depósitos a corto plazo europeos era del 4,06 % y del 3,53 % a largo plazo, actualmente se encuentra al 0,39 % y al 0,46 % respectivamente.

Pero, a pesar de que los plazos fijos no han subido ningún escalón en cuanto a rentabilidad se refiere, sí se observa una clara tendencia en muchos bancos de países europeos de potenciar los depósitos a largo plazo y dejar de lado los de menos de un año.

Bélgica y Estonia, dos países que potencian los depósitos a largo plazo

En el gráfico de rentabilidades europeas se observa un claro descenso generalizado de los intereses medios de los plazos fijos. Pero esta situación no se repite por igual en toda Europa. Mientras que en países como Chipre se ofrecen depósitos a largo plazo con tipos de interés de casi un 2 % de media, en Alemania las imposiciones con un vencimiento superior a un año ofrecen u 0,50 %. Y aún es más desolador el caso de España, cuyos plazos fijos a largo plazo no dan más del 0,14 %.

Pero las diferencias de interés de los plazos fijos no solo se perciben entre países, sino también entre los plazos de los productos de un mismo territorio. Como explican desde el comparador de productos financieros HelpMyCash.com, hay países cuyos bancos están apostando claramente por los depósitos a largo plazo, ofreciéndolos con rentabilidades mucho más elevadas que los que tienen vencimientos de menos de un año.

Es peculiar el caso de Bélgica, cuya rentabilidad media de los depósitos a corto plazo no alcanza el 0,10 %, mientras que la media para los de más de un año es del 0,75 %. Pero aún es más curioso el caso de Estonia. Sus depósitos a corto rentan casi al 0 % de media, mientras que a largo plazo tienen una rentabilidad del 1,92 %.

¿Por qué siguen esta estrategia?

Si queremos buscar el motivo de por qué algunos bancos prefieren apostar por las largas imposiciones, probablemente la encontraremos en la esperada subida de tipos de interés. Las difusas declaraciones por parte del BCE no dejan claro cuándo se producirá, pero todo apunta a que será a medio o a largo plazo.

Y es que cuando esta tenga lugar, afectará positivamente a las rentabilidades de todos los depósitos y, probablemente, serán mucho más rentables de lo que lo son ahora. En ese contexto, los bancos se guardarían un as en la manga, porque podrían seguir pagando intereses más bajos por los depósitos contratados antes de la subida, lo que les permitiría ahorrarse varios millones de euros.